Подделка справки 2 НДФЛ последствия

Заработать по-чёрному

Подделка справки 2 НДФЛ последствия

Одной из примет социально-экономических кризисов является повышение уровня преступности.

По данным Генеральной прокуратуры, в 2015 году в Пермском крае зафиксирован рост числа преступлений экономической направленности на 40%, хотя в предыдущие годы их количество, напротив, снижалось.

В свою очередь, банки отмечают активизацию деятельности чёрных брокеров, помогающих получить кредиты с использованием незаконных методов.

Александр Колчанов, сотрудник службы безопасности СКБ-Банка, констатирует увеличение количества обращений заёмщиков с поддельными документами. «Такие обращения были и до кризиса, начиная с 2013—2014 годов, но сейчас их количество растёт: не проходит и месяца, чтобы мы не ловили за руку мошенников», — говорит собеседник «Нового компаньона».

Тенденцию подтверждают и другие кредитные организации. По данным пресс-службы Уральского банка реконструкции и развития, сотрудники службы безопасности банка за 2015 год выявили в полтора раза больше фактов мошенничества при кредитовании частных клиентов и юридических лиц, чем в 2014 году.

Надо отметить, что эта проблема сугубо банковская и не касается МФО, поскольку там для получения займа не требуется подтверждение занятости и доходов.

Чаще всего подделываются документы, подтверждающие факт занятости и уровня доходов — справка 2-НДФЛ. Однако есть и попытки получения кредита с помощью поддельного паспорта.

Как отмечают участники рынка, за случаями подделки паспортов чаще всего замечены лица либо с криминальным прошлым, либо лица с заведомо мошенническим умыслом. «Эти люди, как правило, не ограничиваются разовым получением кредита и совершают такие преступления систематически в разных городах страны», — говорят в пресс-службе УБРиР.

В 2015 году в трёх городах России выявлены и привлечены к уголовной ответственности группы мошенников, получавшие в УБРиР и в других банках кредиты с помощью, как правило, антисоциальных лиц. Их переодевали, выводили из запоев, выдавали поддельные справки и трудовые книжки, обучали «легенде» и ответам на наводящие вопросы.

В то же время фиктивные справки о зарплате в связи с их большей доступностью могут предоставить и обычные лица, которые по каким-либо причинам опасаются отказа в получении кредита. Это могут быть нетрудоустроенные люди либо люди с плохой кредитной историей или с низким уровнем дохода.

Также мотивом для попытки получить кредит обманным путём может быть отсутствие гражданства, регистрации и т. д.

Чёрные брокеры

В подобных случаях люди обращаются к чёрным брокерам, и те за определённую плату изготавливают для них поддельные справки. Найти тех, кто оказывает такие услуги, несложно: таких объявлений в интернете немало. Как правило, стоимость поддельной справки о доходах составляет порядка 10% от суммы кредита.

Справка изготавливается на несуществующую организацию, в ней указывается контактный телефон, по которому отвечает подставное лицо и подтверждает факт работы и уровень дохода заёмщика. Чёрные брокеры готовят клиента, инструктируют его по поводу того, как отвечать на вопросы банка.

Тем не менее, рассказывает Александр Колчанов, выявить несостыковки несложно. «Как правило, чёрные брокеры готовят своего клиента к стандартной схеме опроса, и при малейшем отклонении от неё заёмщик или подставное лицо по телефону начинают теряться и отвечать неуверенно», — говорит он.

«Безусловно, бывают ситуации, когда людям очень нужны деньги, но нет возможности взять кредит из-за отсутствия работы или недостаточного уровня доходов.

Но нужно понимать, что такая попытка взять кредит приведёт к проблемам с его дальнейшим погашением: ведь если дохода недостаточно для оформления кредита, его будет недостаточно и для того, чтобы сохранить уровень жизни и при этом осуществлять ежемесячные платежи», — предостерегает Колчанов.

Типичными последствиями такого рода попыток являются испорченная кредитная история и судимость.

Также неудавшегося заёмщика ждут проблемы с дальнейшим трудоустройством, поскольку в ходе следственных мероприятий сотрудники правоохранительных органов обратятся и по месту его работы.

«В любом случае при выявлении таких фактов лицо попадает в чёрный список межбанковского обмена и путь к кредитованию ему, как правило, закрывается», — констатируют в УБРиР.

После обнаружения поддельных документов потенциальный заёмщик приглашается в банк якобы для получения кредита, где попадает в руки сотрудников службы безопасности. Их задача — выяснить, кто изготовил поддельную справку и другие подробности.

В случае обнаружения поддельных документов в банке разработан регламент действий специалистов по кредитованию, рассказывают в УБРиР.

При каких-либо сомнениях в действительности документов в кредите будет отказано, а при наличии у кредитного специалиста оснований считать, что документы поддельные, об этом сообщается в службу безопасности банка.

Та выясняет подробности и передаёт данные в правоохранительные органы вместе с заявлением о возбуждении уголовного дела.

Трудности правоприменения

Как рассказали «Новому компаньону» в правоохранительных органах, в 2016 году в Перми было принято 14 заявлений подобного содержания, на их основании возбуждено 10 уголовных дел.

«В соответствии с постановлением пленума Верховного суда №51 от 27 декабря 2007 года, мошенничество, совершённое с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом мошенничества и не требует дополнительной квалификации по ст. 327 УК РФ (подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков)», — уточнили правоохранители.

Таким образом, при попытке получения кредита с использованием поддельных документов основным виновным лицом будет неудавшийся заёмщик, а не чёрные брокеры.

Впрочем, если заёмщик укажет тех лиц, которые оказали ему подобные услуги, они тоже понесут ответственность по ст. 327 УК РФ.

Однако их причастность и вину доказать будет крайне сложно, отмечают правоохранители, поскольку для изготовления поддельной справки 2-НДФЛ фактически нужны компьютер и принтер, спрятать и уничтожить которые несложно.

Также заёмщик, как правило, не знает о чёрных брокерах ничего, кроме имени и номера сотового телефона.

В то же время у банкиров накопилось немало вопросов к правоохранительным органам. В разговоре с «Новым компаньоном» они отмечают, что, во-первых, не все их заявления подобного содержания регистрируются, а во-вторых, и по зарегистрированным заявлениям уголовные дела возбуждаются не всегда.

УБРиР также отмечает тенденцию правоохранительных органов усматривать в заявлениях банка о мошенничестве нарушение гражданско-правовых отношений, а не преступления.

Впрочем, по всей видимости, количество таких уголовных дел и судебных решений по ним всё-таки будет расти. Как рассказали «Новому компаньону» сотрудники служб безопасности банков, их руководство поставило задачу настаивать на возбуждении уголовных дел при обнаружении поддельных документов, а в случае отказа со стороны полиции обжаловать её действия в прокуратуре.

Случаи из практики

– Осенью 2015 года через контакт-центр одного из банков за потребительским кредитом на сумму более 400 тыс. руб. обратилась гражданка Л., которая указала в качестве места работы ООО «Талеон», должность — менеджер по продажам. Для подтверждения доходов ею была предоставлена справка 2-НДФЛ.

После возникновения подозрений в достоверности указанных сведений сотрудниками службы безопасности банка был осуществлён выезд по адресу местонахождения ООО «Талеон». Сведения об отсутствии организации подтвердились.

Гражданка Л. была приглашена в банк под предлогом одобрения кредита. Она подписала анкету, что предоставила достоверные данные о себе. После этого был осуществлён звонок в полицию. До прибытия сотрудников полиции Л.

была сопровождена в отдельный кабинет, где с неё было взято объяснение. Установлено, что Л. официально нигде не работает, поддельные документы заказала через интернет. При выдаче справки ей была выдана инструкция, как отвечать и как себя вести в банке.

После выдачи кредита ей было рекомендовано связаться с «брокерами».

По прибытии наряда полиции заявление с материалами и сама Л. были переданы дежурному наряду УВО.

– В марте 2015 года в один из банков обратилась за кредитом на сумму более 400 тыс. руб. гражданка М.

Клиентка была официально трудоустроена, но существующей зарплаты не хватало для получения нужной суммы, и она обратилась к чёрным брокерам. Они предоставили М.

справку 2-НДФЛ, где было указано, что она является заместителем директора ООО «ИТ Молот». Данный факт был раскрыт сотрудниками службы безопасности банка.

– В январе 2016 года в один из банков обратился за кредитом гражданин Д. При этом он предоставил справку 2-НДФЛ с признаками подделки. В разговоре с сотрудниками службы безопасности банка он пояснил, что справку ему сделал его знакомый, за что Д. обещал ему 10% от суммы выданного кредита.

мошенничество экономика и бизнес банки кредиты финансы

Источник: https://www.newsko.ru/articles/nk-3131581.html

Чем рискует бухгалтер, выдавая фиктивную справку

Подделка справки 2 НДФЛ последствия

Одно дело, когда заработная плата не соответствует запросам сотрудников, и совсем другое, если она мешает реализации определенных целей. Рискует ли бухгалтер, если выдает такую справку?

С помощью справок, в которых указаны неверные сведения о доходах, сотрудники компаний могут получить кредит, пособие, льготу, скрыть часть средств от кредиторов. Одному требуется завысить доход, другому – занизить.

Просьбы выдать документ с указанием необходимой суммы поступают бухгалтерам постоянно, при этом редкая организация имеет четкую политику относительно этого вопроса.

Есть ли риск для бухгалтера, если он идет навстречу работнику и выписывает бумагу с недостоверным указанием доходов? Насколько часто государственные служащие обнаруживают ошибку и что предпринимают в этом случае? Опасность, которая подстерегает бухгалтеров, выдающих липовые справки, обсудили наши эксперты.

Юлия Перова, налоговый инспектор:

– У организации или ведомства, получающего справку с недостоверными сведениями о доходах сотрудника, есть вся необходимая информация для того, чтобы ее проверить. Указана компания, выдавшая документ, и сотрудник, получивший его.

Во время принятия решения в пользу гражданина, обратившегося с просьбой о предоставлении кредита, банку не составит особого труда установить достоверность сведений о заработной плате, которые содержатся в поступающих в кредитную организацию документах. Причины, по которым отсутствует процесс проверки данных о доходах, мне неизвестны.

Возможно, просто нет механизма внутри кредитной организации, предписывающего обязанность проводить анализ данных, которые представляют граждане, рассчитывающие получить кредит.

Достоверные справки о доходах физических лиц в налоговом органе есть. Но не выстроен процесс взаимодействия с кредитными организациями – нет документов, в которых было бы прописано, куда именно необходимо обращаться банку для проверки данных, которые могут найтись как в местном налоговом органе, так и в федеральной базе данных.

Инспекция не ставит перед собой такой задачи – перепроверять документы, которые компании выдают своим сотрудникам для представления в банки и другие организации.

В ИФНС есть сведения об отчислении налогов на доходы физических лиц, эти данные приходят от работодателей, и мы не подвергаем их сомнению и не проверяем, передавалась ли в другие инстанции информация, не соответствующая реальным поступлениям налогов.

Но если по обращению какого-то государственного органа или кредитной организации будет выявлено нарушение законодательства, к которому относятся и липовые справки, в отношении компании, выдавшей документ, может быть начата проверка.

Анализируем риски

– Я не слышала о большом количестве выявленных в этой области нарушений. К сожалению, это совсем не означает, что выдача справок с недостоверными сведениями безопасна.

В нашем государстве часто случается так, что на определенные нарушения какое-то время закрывают глаза, а потом приходит распоряжение «сверху», и по инициативе правительства или президента РФ начинается активная работа по пресечению незаконной деятельности и массовые проверки.

Поэтому если будет дано указание о начале выявления «черных доходов» граждан по всем имеющимся источникам, то в ход пойдут и справки о доходах, которые были даны гражданам для различных целей.

Тем более что их несложно использовать в качестве вспомогательного инструмента при различного рода мероприятиях правоохранительных органов или налоговиков, так как документ содержит полную информацию об организации, выдавшей его, и о сотруднике, который использует данную справку в своих целях.

Поэтому документ, содержащий недостоверные цифры, может оказаться бомбой замедленного действия. Есть риск, что она сдетонирует, когда человек, которому она выдавалась, уже уволился из компании, но бухгалтеру придется нести ответственность за этот документ.

Наиболее востребованными являются справки с завышенными доходами, которые необходимы работникам для получения кредитов. При этом суммы, отраженные в документах, вполне возможно, показывают реальный заработок человека, но при этом часть его может быть неофициальной.

Такие справки могли бы привлечь интерес налоговых органов, но так как никакого распоряжения на проверку им никто не отдавал, фальшивые документы так и остаются «в тени». У банков, которые собирают сведения о доходах, нет острой потребности в том, чтобы перепроверять, дутые там цифры или нет.

Вероятность завышения доходов или включения в справку «серой» части заработка существует. В связи с этим у банка появляется риск невозврата выданных денег. Но эти риски кредитная организация закладывает в процентные ставки, поэтому в банках, где для получения денег требуется максимальная документальная подтвержденность дохода, ставки более низкие.

Таким образом, кредитные учреждения нашли свой способ страховки при кредитовании, даже если в документах на кредит содержатся сведения о доходах, не соответствующие действительности.

Подвела случайная выборка

Олег Непомнящий, главный бухгалтер столичной компании:

– Выдача таких справок была распространена раньше; сейчас это становится практически невозможным, потому что есть инструменты, позволяющие проверить достоверность доходов физического лица через Пенсионный фонд.

Анализ проводится не по всем документам, а выборочно, но так как алгоритм отбора неизвестен, уважающая себя компания не будет рисковать своей репутацией.

Если банки настроены лояльно по отношению к своим клиентам, так как у них есть заинтересованность в выдаче кредитов и получении прибыли, то центр занятости старается проверять максимальное количество поступающих сведений.

Поэтому если раньше сотрудник мало зарабатывал, но при этом не дотягивал до получения льгот, бухгалтер выдавал ему бумаги с необходимым занижением доходов. Никакого риска для бухгалтера и работника это не создавало, теперь же проверка сведений свела на нет этот вид мошенничества.

 Компании все реже рискуют выдавать своим сотрудникам липовые справки, потому что это может обернуться большим скандалом.

Если сведения о наличии документов с недостоверными суммами доходов дойдут до налоговой, это может грозить определенными препятствиями: инспектора не примут к зачету документы, назначат штрафы или даже проведут выездную проверку.

Причем именно бухгалтер сейчас в первую очередь несет ответственность за незаконные действия, во вторую – генеральный директор.

Организации, которые действуют не очень осторожно, «делают» своим сотрудникам справки с не верными сведениями о заработной плате, потому что проверке подвергают далеко не все документы. Шанс, что неправильно указанные доходы не заметят, очень велик.

Нет достаточной практики работы с выявлением документов такого рода; очень сложно спрогнозировать последствия. На моей прежней работе одному из сотрудников была выдана липовая справка с заниженной суммой доходов для получения пособия.

Когда все вскрылось, бухгалтер, по доброте душевной» выдавший эту липу, был уволен».

Принимаем на веру

Дина Сверчкова, юрист:

– Завысить сумму заработка в справке чаще всего сотрудники просят в качестве подтверждения платежеспособности для получения кредита, иногда – для получения иностранной визы. Занизить сумму дохода иногда бывает выгодно, если у работника имеются непогашенные долги – например, займы или алименты.

В суде или в службе судебных приставов-исполнителей такая справка позволит должнику растянуть свой долг на годы. Хотя злостное уклонение от погашения долга по кредиту статьей 177 УК РФ признается преступлением, но отвечает по нему лишь то лицо, которое получало кредит.

Бухгалтер, если он и «поучаствовал» в получении денег от банка посредством выдачи справки с недостоверным указанием дохода, не несет ответственности по этой статье.

Находятся и бухгалтеры, и руководители, с легкостью выдающие документы с любыми цифрами, не имеющими к реальным доходам никакого отношения.

Чем для них может обернуться эта противоправная деятельность, кроме угрызений совести? За недостоверность сведений в справке по форме 2-НДФЛ налоговые инспекторы вправе оштрафовать главбуха на 300–500 рублей по пункту 1 статьи 15.6 КоАП РФ.

Однако эта норма закона распространяет свое действие исключительно на представление справок в налоговые и таможенные органы; на выдаваемые в прочие организации и учреждения документы действие статьи не распространяется.

Отсутствие штрафных санкций в отношении должностных лиц, готовых направо и налево выдавать не отвечающие действительности документы, еще не означает, что риски при этом сведены к нулю.

В нескольких регионах налоговые органы проявили повышенный интерес к справкам о доходах, которые представляли россияне для получения визы на посещение иностранных государств.

Не вдаваясь в нюансы выдачи таких фиктивных бумаг с завышенной суммой доходов, налоговые инспекторы признавали их подтверждением истинных заработков и доначисляли НДФЛ недобросовестным физическим лицам по таким документам, а заодно и 20-процентные штрафы по статье 123 с организации как налоговому агенту.

При выдаче справки о доходах с недостоверными данными для получения кредита бухгалтер не может не понимать, что на самом деле сумма займа с процентами может оказаться для работника неподъемной; а значит, бухгалтер в определенных обстоятельствах может оказаться соучастником преступления – незаконного обогащения.

Причем факт выдачи документа с завышенными доходами может всплыть уже после увольнения работника по инициативе администрации, если он решит восстановиться на работе и отменить незаконное увольнение.

При судебном решении в его пользу выходное пособие или вынужденный прогул придется оплачивать по среднему заработку – то есть опираясь на ту самую заведомо полученную сотрудником справку, цифры в которой были взяты с потолка.

Ирина Голова, эксперт журнала “Расчет”

Практическая энциклопедия бухгалтераВсе изменения 2019 года уже внесены в бератор экспертами. В ответе на любой вопрос у вас есть всё необходимое: точный алгоритм действий, актуальные примеры из реальной бухгалтерской практики, проводки и образцы заполнения документов.Узнать подробнее

Источник: http://www.buhgalteria.ru/article/n51384

Мигрант представил подожную справку 2 ндфл для получения гражданства последствия

Подделка справки 2 НДФЛ последствия

Могу ли я получить справку 2 ндфл для получения гражданство. Работаю уже 3 месяца.

читать ответы (1) Какая минимальная сумма на человека должна быть указана в справке 2 НДФЛ для получения гражданства?читать ответы (1) За какой срок предоставляется справка 2 ндфл для получения гражданства?читать ответы (2) Для получения российского гражданства требуют справку 2 ндфл, а проверяют ли ее,эту справку?читать ответы (1) Зачем справка 2 ндфл гражданину белорусии для получения российского гражданства.читать ответы (2) Для получения гражданства необходима справка 2 НДФЛ, указывать надо полностью 2013 и 2014 гг. или определенное количество месяцев?читать ответы (1) Как получить справку 2 ндфл за 2014 год, находясь в другом регионе для получения гражданства.читать ответы (1) Для получения гражданства предоставили купленную справку 2 НДФЛ. Это выяснилось. Завели уголовное дело.

При подачи справки 2 ндфл в фмс оказались ложные сведения

[important]Работы принудительного характера До 4-х лет Лишение свободы Сроком до 4-х лет Организацию, оформившую справку 2-НДФЛ с заведомо ложными данными, банк может через суд принудить к возмещению полученного ущерба на вполне законных основаниях. [/important] [attention]А само физическое лицо, подавшее справку, будет занесено в черный список банка и получить кредит в нем ему будет уже, скорее всего, попросту невозможно. [/attention]

Очень многие сегодня практикуют подделку справки 2-НДФЛ.

Данное мероприятие — дело довольно опасное, за него полагается уголовная ответственность.

Существует большое количество прецедентов, когда за подделку документов такого рода были получены серьезные штрафы и даже тюремные сроки.
30-го июля 2013 года была поймана на подделке справки по форме 2-

НДФЛ начальник отдела типографии одной из самарских печатных организаций.

Как подтвердить свой доход для получения гражданства рф

свобода совести

  • семья
  • собрания, митинги
  • собственность
  • субсидии и льготы
  • транспорт
  • трудовые отношения
  • уголовное право
  • финансы
  • частная жизнь
  • штрафы
  • экология

Пожалуйста, прочтите правила участия и Положение о работе с персональными данными Соглашаюсь с правилами и разрешаю обработку моих персональных данных Уже зарегистрированы?Войти с паролемЯ не помню пароль География:

  • Адыгея респ.
  • Алтай, респ.
  • Алтайский край
  • Амурская обл.
  • Архангельская обл.
  • Астраханская обл.
  • Башкортостан респ.
  • Белгородская обл.
  • Брянская обл.
  • Бурятия респ.
  • Владимирская обл.
  • Волгоградская обл.
  • Вологодская обл.
  • Воронежская обл.
  • Дагестан респ.
  • Еврейская авт.

Чем грозит подделка справки 2-ндфл (последствия)

[info]И затем представить банковскую справку о наличии денежных средств в миграционную службу. [/info] Для открытия счёта в банке понадобится оригинал и нотариально заверенный перевод паспорта, РВП и миграционная карта. При наличии ИНН не будет лишним предоставить и его.

4) справка об иждивении + справка о доходах обеспечителя Эта схема актуальна для «вторых половин» работающих официально мигрантов и браков, где один из супругов россиянин, а второму нужно получить РВП. Допустим, супруг москвич оформляет иждивение для жены иностранки, и пара имеет ребёнка.

Тогда в миграционную службу предоставляется справка об иждивении и справка 2-НДФЛ с работы мужа.

Кормильцу нужно обеспечивать прожиточный минимум каждому члену семьи (в данном случае жене на иждивении и ребёнку).

То есть его доход в месяц должен быть не менее: 17561 руб.

на себя + 17561 руб. на жену + 13259 руб. на ребёнка = 48 381 руб.

Справка о подтверждении источника дохода для гражданства рф

Или годовой доход 580 572 руб. Вот какая минимальная сумма подлежит подтверждению.

Если Вы официально являетесь обеспечителем своих членов семьи, доходов должно хватать не только на Вас, но и на каждого иждивенца.

Норму в 12 прожиточных минимумов, достаточную для подтверждения финансовой состоятельности, нужно удваивать в случае одного иждивенца и утраивать в случае двух.

Не забывайте, что на детей ПМ ниже, чем на взрослого.
Каким способом отчитаться о доходах перед миграционной службой Посетить Главное управление по вопросам миграции МВД можно лично, а также подать документы через портал госуслуг или специализированный ведомственный портал.

Это прописано в статье 9, пункте 9 ФЗ № 115 «О правовом положении иностранных граждан».

Из чего может складываться доход Сначала разберёмся, как закон определяет понятие дохода для приехавших на заработки мигрантов.

Сколько действительна справка 2ндфл для фмс?

  • Гражданство
  • Миграционное право
  • Здравствуйте ! я с Украины в ФМС подал документы для получения гражданства теперь они говорят что справка 2 НДФЛ не проходит и что если не будет налоговых отчислений по ней то будет считаться ложным сведением не знаю что делать помогите пожалуйста Откуда я могу знать отчислили или нет работадатели Могу ли я самостоятельно отчислить налог? И куда я могу вообще обратиться? Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь:
  • При подаче справки 2-НДФЛ выяснилось, что работодатель не производил отчислений за меня, что делать?
  • В какой орган ФМС подаётся справка 2 ндфл лицами с РВП для подтверждения своих доходов

Ответы юристов (7)

  • Все услуги юристов в Москве Продление регистрации Москва от 4000 руб.

Справка 2 ндфл для получения гражданства

Получить налоговый вычет без предоставления справки 2НДФЛ вам также не удастся.

Как получить справку, и какой она должна быть? Чтобы получить справку, нужно написать официальное заявление.

То есть, вся структура оформления документов четко описана в трудовом кодексе.

Вы подаете заявление, после чего, работодатель обязан в течение трех рабочих дней предоставить вам справку четко установленного образца.

Вопрос про 2ндфл и гражданство

При этом документами, подтверждающими наличие законного источника средств к существованию, являются: -справка о доходах физического лица. — декларация по налогам на доходы физических лиц с отметкой налогового органа. — справка с места работы. — трудовая книжка. — пенсионное удостоверение.

— справка органа социальной защиты о получении пособия. -справка, подтверждающая получение алиментов. -справка о наличии вклада в кредитном учреждении с указанием номера счета. свидетельство о праве на наследство. справка о доходах лица, на иждивении которого находится заявитель.

— либо иной документ, подтверждающий получение доходов от не запрещенной законом деятельности То есть ваша супруга вправе предоставить в качестве документа, подтверждающего наличие законного источника средств к существованию, любой из указанных выше документов.

При осуществлении полной фальсификации воспроизводится следующее:

  • бланк;
  • печати и всевозможные оттиски;
  • подпись руководителя или бухгалтера.

Справка считается подделкой независимо от способа её изготовления, если в ней преднамеренно указана неверная информация касательно дохода физического лица, либо иная. Частичной проделкой является справка 2-НДФЛ, на которой указаны неверно только какие-либо отдельные реквизиты или несколько реквизитов. Чаще всего подделываются или преднамеренно указываются неверно следующие пункты документа:

  1. Статус налогоплательщика.
  2. Общая сумма дохода.
  3. Подпись главного бухгалтера.
  4. Печать в нижнем левом углу.

Существует отдельная категория поддельных справок 2-НДФЛ. Они называются фиктивными.

Источник: http://jurist-company.com/migrant-predstavil-podozhnuyu-spravku-2-ndfl-dlya-polucheniya-grazhdanstva-posledstviya/

Можно ли привлечь к ответственности за подделку 2 НДФЛ и что за это грозит

Подделка справки 2 НДФЛ последствия

Справка 2 НДФЛ отражает только официальный заработок. Выдается бесплатно работодателем. Люди, работающие неофициально или имеющий низкую “белую” заработную плату, не могут представить легальный документ и обращаются к компаниям, готовым сделать такую бумагу за деньги, конечно же, это не законно. В этой статье рассмотрим последствия подделки справки 2 НДФЛ.

Ответственность за поддельную справку

Как правило, липовую справку люди берут для того, чтобы получить кредит. Поскольку в последнее время такие случаи участились, банки стали тщательно проверять документы.

Выявление кредитным учреждением фальсификации, грозит не только отказом в предоставлении банковских услуг, но и уголовным преследованием. Закон признает предоставление поддельной справки 2 НДФЛ мошенничеством в сфере кредитования.

За это к заемщику могут быть применены следующие виды наказания:

  1. Штраф. Его размер зависит от дальнейшего умысла злоумышленника. Если человек не имел злого умысла, и планировал добросовестно выполнять свои обязательства перед банком, с него будет взыскано до 80 тыс. рублей. Если правонарушитель не планировал возвращать долг, на него будет наложен максимальный штраф до 120 тыс. рублей.
  2. Принудительные работы (до 480 часов).
  3. Лишение свободы сроком до 2 лет (условно).
  4. Исправительные работы сроком до 1 года.
  5. Заключение под стражу на 4 месяца. Причем наказание злоумышленнику придется отбывать в колонии общего режима.

Конечно, банки не всегда обращаются в правоохранительные органы при обнаружении подделки, но следует помнить, что кредитная история такого заемщика будет навсегда испорчена, и не только в этом банке. Ведь финансовые учреждения передают такую информацию в Бюро кредитных историй.

Как проверить подлинность 2 НДФЛ

В первую очередь кредитные специалисты проверяют справку на корректность заполнения. Оценивается правильность формы документа, наличие обязательных реквизитов, подписи и печати.

Затем банковский служащий изучает работодателя, выдавшего счет 2 НДФЛ: дату регистрации, сферу деятельности, рынок заработных плат в этой отрасли, телефоны компании. Также специалисты звонят по указанным контактным телефонам и уточняют в самой организации, действительно ли у них работает заемщик.

В отдельных случаях банки могут проверить подлинность справки по налоговым данным или сведениям из ПФР.

Ответственность за выдачу поддельной справки

Согласно действующему законодательству, ответственность перед законом несет не только тот, кто представил справку, но и тот, кто ее выдал. Что будет за подделку 2 НДФЛ человеку, который ее изготовил?

Уголовное право предусматривает две статьи, по которым наступает ответственность за подделку 2 НДФЛ:

  1. 327 – изготовление фальшивых документов и печатей. Сюда попадают фирмы и частные лица, изготавливающие поддельные бумаги.
  2. 292 – служебное преступление. По этой статье привлекаются ответственные лица работодателя: бухгалтера, директора, кадровые специалисты, которые умышленно исказили сведения (полностью или частично) в справке.

По 327 статье предусмотрены следующие меры наказания:

  • До 24 месяцев лишения свободы;
  • заключение под стражу – до полугода;
  • ограничение свободы – от 2 до 4-х лет;
  • если сведения были искажены с целью утаивания иных нарушений, обвиняемого отправят на исправительные мероприятия (до 4-х лет) или приговорят к заключению на аналогичный период.

За должностное преступление сотрудники фирмы несут следующую ответственность:

  • Штраф – до 80 тыс. рублей;
  • общественные работы – до 480 часов;
  • исправительные работы – до 2-х лет;
  • заключение – до 2-х лет;
  • содержание под стражей – до полугода.

Если поддельная бумага была предоставлена в банк и в результате этого кредитная организация понесла убытки, наказание ужесточается. Штраф увеличивается до 500 тыс. рублей.

Также увеличиваются сроки по исправительным работам и лишению свободы – до 4-х лет. Кредитная организация имеет право обратиться в суд и потребовать возмещение причиненного ущерба.

Что говорят суды

Подделка 2 НДФЛ – частое явление. На сегодняшний день судебная практика дает понять, чем грозит подделка документов.

  1. В 2013 году в Самарской области была привлечена к ответственности руководитель типографии в издательстве. Женщина вступила в сговор с бухгалтером и увеличила свою зарплату для получения займа. Подлог был обнаружен после того, как женщина не смогла выплачивать кредит. Судом был наложен штраф – 80 тыс. рублей. Главный бухгалтер, которая ей помогала, была приговорена к максимальному штрафу (500 000) и условному лишению свободы на полгода (т.к. у нее имелся несовершеннолетний ребенок).
  2. В судебной практике города Москвы также есть решение по аналогичному делу. Мещанский районный суд в 2013 году признал обвиняемых виновными в мошенничестве.

Важно помнить, что фальсификация справки – это уголовно наказуемое деяние, которое обнаружится при проверке документов. Наказание понесет и человек, предоставивший липовую справку и тот, кто ее подготовил.

Можно ли привлечь к ответственности за подделку 2 НДФЛ и что за это грозит Ссылка на основную публикацию

Источник: https://ndflexpert.ru/2/poddelka-spravki-2-ndfl-posledstviya.html

Подделка справки 2 ндфл последствия

Подделка справки 2 НДФЛ последствия

Какая ответственность за подделку трудовой книжки ? Я предоставил в Банк с целью получения займа копию трудовой книжки и справки 2НДФЛ поддельные. Скажите пожалуйста, я слышал по телевизору о подписании Президентом амнистии.

Но меня вызывают в милицию, вроде бы возбуждают уголовное дело.Чтобы снизить порог рисков, банки зачастую требуют от своих заемщиков справку 2-НДФЛ.Но даже в этом случае они пользуются различными способами проверки предоставляемых клиентами документов.

Общие сведения ↑ Он подтверждает доход физического лица.Аббревиатура НДФЛ расшифровывается как «налог на доходы физических лиц».Но очень часто многие работодатели платят своим сотрудникам «серую» заработную плату, с которой НДФЛ, соответственно, в бюджет не выплачивается.

Большинство потенциальных заемщиков в такой ситуации видят только единственный способ решить эту проблему – подделать справку, предоставляемую в банк.

Таким образом, клиент пытается обмануть кредитный комитет и СЭБ, убедив его в своей платежеспособности.Справка 2-НДФЛ содержит всю информацию о доходах за весь последний отчетный период.

Это дает возможность банку оценить платежеспособность заемщика и убедиться в том, что клиент осуществит все платежи согласно графику.Также подлинная справка по данной форме позволяет убедить в том, что подающий её не является мошенником, имеет стабильную постоянную работу.

Кредитный специалист и иные сотрудники банка проверяют все документы максимально внимательно на предмет подделки.Последствия обнаружения могут быть самыми разными, все зависит от самого банка, заемщика и величины суммы.

Возможно множество вариантов развития событий: Самым неприятным исходом для клиента, решившего подделать справку, является факт обращения банка в полицию или сразу же в суд.

Подделка справки 2 НДФЛ последствия, чем грозит выдача подделки, можно

Нередки случаи в судебной практике, когда по данной статье граждане, участвующие каким-либо образом в фальсификации справок 2-НДФЛ или же занимающиеся их изготовлением непосредственно, получали реальные тюремные сроки.

Также можно получить довольно серьезный штраф, величина которого составляет не одну тысячу рублей.Обнаружившего себя мошенника банк заносит в черный список.

В нем состоят те клиенты, выдача кредитных займов которым исключена в любом случае.

Поэтому при обнаружении поддельного 2-НДФЛ фальсификатору придется на несколько лет забыть о получении кредита по договору в любом банке – так как подобные коммерческие структуры имеют свойство обмениваться базами подобного типа.Само собой, кредитный комитет откажет потенциальному заемщику в получении займа.Так как наличие сфальсифицированной 2-НДФЛ сразу же говорит о неблагонадежности клиента, его склонности к мошенничеству.

Поэтому прежде, чем подделать справку такого рода, следует все хорошо взвесить – последствия могут быть очень серьезными, вплоть до получения тюремного срока.Какими способами банки проверяют 2-НДФЛ ↑ Банки проверяют подлинность справок 2-НДФЛ различными способами.

На вооружении кредитного комитета имеются специалисты, хорошо разбирающиеся в бухгалтерском учете и аудите.

Также имеются в наличии специальные программы, используемые для составления подобного рода документов – они также дают возможность обнаружить сфальсифицированный документ.

Некоторое время назад многие банки могли проверять потенциальных заемщиков через государственные структуры (неофициально).

Именно поэтому банк может потребовать предоставить новую 2-НДФЛ или же попросить потенциального заемщика объяснить причины имеющихся не состыковок.

Подделка справки 2-НДФЛ – последствия, судебная практика

В любом случае, подобного рода недочеты не являются критическими.Но кредитные специалисты могут даже на их основе отказать в займе, посчитав клиента неблагонадежным.Также специалисты, осуществляющие проверку правильности заполнения справки 2-НДФЛ, уделяют пристальное внимание подписям.

Данный документ должен подписываться только тем лицом, которое является ответственным за его подготовку.Сама подпись должна быть отчетливо видна и стоять в графе «налоговый агент (подпись)».

Недопустимо, чтобы сама подпись была закрыта оттиском печати, это противоречит правилам оформления справок подобного рода.Для банка важно, чтобы печать была видна отчетливо.

Она должна стоять в отведенном для этого месте – в нижнем левом углу бланка (М.

В случае, если налоговым агентом является индивидуальный предприниматель, в поле под названием «Налоговый агент (ФИО)» указывается его собственные персональные данные.

Подписываться документ может также каким-либо лицом, не являющимся главным бухгалтером или руководителем, но выполняющим на данный момент обязанности кого-либо из них.Ещё один распространенный у банка способ проверить достоверность справки по форме 2-НДФЛ – позвонить по месту работы.

Это практикуется довольно часто и зачастую является отличным способом проверить достоверность предоставляемых данных и убедиться, что клиент не мошенник и действительно имеет постоянное место работы.Убедиться в том, проверяет ли банк 2-НДФЛ, можно довольно просто – нужно лишь поинтересоваться о поступлении звонков по месту работы.

На сегодняшний день очень многие компании предоставляют услуги как раз для тех, кто занимается подделкой и частичной фальсификацией справок 2-НДФЛ.Суть услуги заключается в том, что такого рода организации отвечают на звонки банка.

И когда сотрудник интересуется, работает ли в компании потенциальный заемщик, на том конце провода ему дают положительный ответ.Сегодня налоговой инспекции и иных органам государственной власти запрещено передавать третьим лицам персональные данные граждан (независимо от того, кем они запрашиваются).

Этих данных обычно вполне достаточно для того, чтобы ознакомиться со всей необходимой информацией о представителе справки о доходах.

Подделка справки 2-ндфл и другие мошенничества в сфере кредитования

Полученная информацию будет иметь достоверность, близкую к 100%.Тоже касается и индивидуальных предпринимателей, КФК. Для получения всей информации касательно подобного рода лиц, достаточно ввести в соответствующие поля либо ОГРНИП/ИНН, либо персональные данные (ФИО) и регион места жительства.Сегодня банки не чураются никакими способами проверки своих потенциальных заемщиков.

Ещё один способ определить достоверность информации, отображенной в справке по форме 2-НДФЛ – осуществить запрос в пенсионный фонд.Но выполнить проверку подобного рода могут далеко не все банки, а лишь имеющие непосредственное отношение к государству.

К таким финансовым структурам относятся: Если взятие кредита будет осуществляться в одном из этих банков, то следует избегать подделки справки по форме 2-НДФЛ.

Так как данные финансовые структуры имеют право на проверку своих клиентов напрямую через пенсионный фонд.

Так как данные финансовые структуры имеют право на проверку своих клиентов напрямую через пенсионный фонд.И, зная ИНН клиента, могут запросить данные о всех перечислениях от работодателя потенциального заемщика.Если информация обнаружена не будет, либо в справке указан неверный ИНН – банк, скорее всего, откажет в выдаче займа.

Кроме того, есть вероятность, что его представители уведомят правоохранительные органы.Тем не менее, многие коммерческие структуры, не имеющие отношения к государству и выдающие кредиты, проверку клиента через пенсионный фонд осуществить не могут.

Проверяющие 2-НДФЛ банки – это нормальное явление, все подобного рода организации делают это.Именно поэтому прежде, чем представить поддельный документ, необходимо дважды подумать.

Подделка справки по форме банка ответственность

Работа службы безопасности банка ↑ В каждом банке имеется служба экономической безопасности.Именно она наряду с кредитным комитетом занимается проверкой потенциальных заемщиков, подающих пакет документов и заявку на получение кредитного займа.

Основной работой службы безопасности любого коммерческого и государственного банка является: Именно СЭБ в большинстве случаев осуществляет проверку подлинности предоставляемых справок формы 2-НДФЛ.А также всех остальных документов, подаваемых в банк.Чаще всего в подразделениях такого типа работают квалифицированные юристы, бывшие сотрудники МВД.

Именно поэтому предоставлять в банк поддельные документы не стоит – вероятность того, что мошенника выведут на чистую воду, очень велика.А за подделку документов и служебный подлог грозит уголовная ответственность.Источник: buhonline24В открытом доступе нет гарантированных способов проверить справку 2-НДФЛ на подлинность.

Таким способом могла бы стать сверка с данными Пенсионного фонда.Но эта информация закрыта и доступ к ней имеют только отдельные госбанки.Как кредитному брокеру проверить справку 2-НДФЛ онлайн?

Поддельная справка 2 НДФЛ виды и последствия

Начать работу в ЭБК В первую очередь проверьте компанию-работодателя клиента.Лучше всего это делать при помощи агрегированных отчетов.Таким отчетом является, например, бизнес-справка СПАРК (можно получить в личном кабинете в ЭБК system).

Из бизнес-справки вы узнаете, существует ли компания, ведет ли она деятельность, нет ли сведений о банкротстве или ликвидации.Проверите индекс должной осмотрительности и финансового риска: ненадежные компании по статистике чаще попадаются с поддельными 2-НДФЛ.

Здесь же вы сопоставите реквизиты из предоставленной клиентом справки 2-НДФЛ с выпиской из ЕГРЮЛ.Если реквизиты совпадают и компания выглядит надежной, справка, скорее всего, легитимна.

Банки используют сервис проверки 2-НДФЛ для установления подлинности реквизитов, пресечения мошенничества, дополнительной сверки сведений о компании-работодателе заемщика.

В случае, если у банка возникает подозрение в том, что данные о заработной плате заемщика завышены, или что реквизиты компании используются в преступных целях, банк создает запрос.Если ответом на запрос является уведомление о подобных случаях в других банках региона, банк назначает дополнительные проверки по заявителю, может отказать в кредите. Это позволяет подготовиться с работой по заявке клиента в банке, возможным возражениям кредитной организации.

Источник: https://bethsmith4sheriff.com/poddelka-spravki-2-ndfl-posledstviya.html

ПраваСвет
Добавить комментарий